20230110 – Prevención blanqueo y directrices EBA – Francisco Bonatti

En junio de 2022 la Autoridad Bancaria Europea(EBA)publicó sus directrices sobre políticas y procedimientos relativas a la gestión de Compliance y la función y responsabilidades del Compliance Officer en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (PBC-FT), un documento que deben observar y cumplir todos los sujetos obligados del sector financiero europeo, con independencia de su tamaño y complejidad. Las directrices serán publicadas en todos los idiomas de la Unión en fecha 1 de diciembre de 2022, iniciándose el plazo de adaptación para los sujetos obligados. Las directrices definen un marco de gestión de la PBC-FT en el sector financiero que está alineado con las más avanzadas tendencias internacionales en materia de compliance, asignando roles y responsabilidades claras tanto a los órganos de dirección, como a los responsables de cumplimiento en PBC-FT, que conforma como una segunda línea de defensa.

La importancia del sector financiero, punta de lanza del sistema europeo de lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, hace de estas directrices un arco de referencia para todos los sujetos obligados, convirtiéndolas en un estandar transversal de buenas practicas en PBC-FT. Así mismo, en las directrices que vamos a analizar encontramos una interesante experiencia de regulación europea de la función de Compliance, que muy probablemente influirá en posteriores regulaciones de la función en otros alcances normativos.

A lo largo de la sesión realizaremos un breve contexto de las directrices para adentrarnos en el análisis de los requisitos que establece para los diversos competentes del Sistema de Gestión de Compliance en PBC-FT.