¿Qué es la AMLA y por qué se crea?
La AMLA (Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales) es la nueva agencia de la Unión Europea que se encargará de intensificar las medidas para prevenir, detectar y castigar las actividades ilícitas vinculadas al lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Surge como respuesta a los escándalos financieros que han sacudido a varios países y entidades europeas en los últimos años, y que han evidenciado las deficiencias y las divergencias en la aplicación de las normas comunitarias en esta materia.
¿Cómo se ha elegido la sede de la AMLA?
La Agencia Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) tendrá su sede en la ciudad alemana de Frankfurt. El acuerdo sobre la ubicación de la AMLA se alcanzó entre los representantes del Consejo y el Parlamento Europeo, el pasado 22 de febrero cuando los representantes del Consejo y el Parlamento Europeo llegaron a un acuerdo sobre la sede de la futura autoridad europea. La ubicación de la AMLA se determinó mediante un proceso de selección en que los colegisladores (Parlamento y Consejo) votaron juntos en una reunión interinstitucional informal a nivel político, con 27 votos atribuidos a cada uno.
La AMLA iniciará su actividad en 2025 con el objetivo de alcanzar su pleno rendimiento en 2026, a medida que se establezca y se complete su estructura, lo que incluirá la contratación de personal, la implementación de sistemas de supervisión y la colaboración con las unidades de inteligencia financiera en los Estados miembros.
¿Cuál es el origen de la AMLA?
El 20 de julio de 2021, la Comisión Europea presentó la propuesta de Reglamento para establecer la AMLA. Esta propuesta tenía como objetivo crear una autoridad central que coordinara las autoridades nacionales para garantizar que el sector privado aplique correctamente y de manera consistente las normas de la UE en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La propuesta de Reglamento está en proceso de evaluación y aprobación por parte del Parlamento Europeo y el Consejo. A partir de la fecha de presentación, se han llevado a cabo discusiones y negociaciones para llegar a un acuerdo final sobre su contenido y disposiciones.
Una vez aprobada por el Parlamento Europeo y el Consejo, se publicará en el Diario Oficial de la Unión Europea y establecerá las bases para la creación y funcionamiento de la AMLA.
El Reglamento de creación de la Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales (AMLA), propuesto por la Comisión Europea, se enmarca en un conjunto de medidas clave para fortalecer la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en la Unión Europea, que además de la creación de la AMLA abarca:
- Armonización de Normas:
- Revisión de Directivas:
Se sustituirá la actual Directiva (UE) 2015/849 (IV Directiva sobre blanqueo de capitales, modificada por la V Directiva) con una nueva VI Directiva.
Contendrá disposiciones que se incorporarán a la legislación nacional, como las normas relativas a los supervisores nacionales y las unidades de inteligencia financiera de los Estados miembros.
Estas propuestas buscan crear un marco normativo coherente para facilitar el cumplimiento de las normas de PBC/FT en toda la UE.
¿Cuáles serán las funciones que se van a atribuir a la AMLA?
La AMLA desempeñará un papel crucial en la lucha contra las actividades financieras ilícitas en la Unión Europea. A continuación, se detallan sus funciones según las últimas noticias:
- Supervisión y Coordinación:
- Estándares Comunes:
Establecerá una lista única de sujetos obligados para todos los países miembros.
- Medidas de Debida Diligencia:
Incluirá un límite de 10,000 euros para pagos en efectivo en toda la UE.
- Sanciones Económicas:
En caso de incumplimiento grave, sistemático o reiterado, la AMLA podrá Imponer sanciones administrativas y medidas correctivas a las entidades que incumplan la normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, con un máximo del 10% de su volumen de negocios anual o de 5 millones de euros, según el caso.
Estructura de gobierno de la AMLA
La AMLA contará con dos órganos de gobierno: la Junta General y el Comité Ejecutivo. La Junta General contará dos composiciones: una para los asuntos relacionados con las UIF y otra para los asuntos relacionados con la supervisión. El Comité Ejecutivo está compuesto por el Presidente de la Autoridad y cinco miembros independientes a tiempo completo. El Presidente y los miembros del Comité Ejecutivo serán nombrados por el Parlamento Europeo y el Consejo.
La AMLA se financiará mediante una combinación de tasas cobradas a determinadas entidades obligadas y una contribución del presupuesto de la Unión. La Autoridad deberá rendir cuentas al Parlamento Europeo y al Consejo por la ejecución de sus tareas y el cumplimiento de su Reglamento.